这是容易发生的意外情况。由于某种原因,建筑物倒塌了。房屋,租赁综合体或企业简直崩溃了。“No worries,” the owner thinks, “I’ve got insurance.”

不幸的是,承保范围可能不如所有者想象的那么清晰。

崩溃什么时候崩溃? 可用于建筑物倒塌的承保范围可能取决于政策的语言。最近的一个案例讨论了此问题,并指出这种情况下的承保范围通常分为以下三类之一:“(1)实际倒塌,(2)即将倒塌,或(3)建筑物严重受损’结构的完整性。”

如a中所述,最近解决此问题的案例 最近的一块 由Claims Journal将该政策应用于这三个类别。所讨论的政策将“崩溃”一词具体定义为“突然跌落或塌陷建筑物或建筑物的任何部分,导致建筑物或建筑物的一部分无法被占用。”

了解案件的基本事实有助于确定是否适用保险范围。该案涉及一栋正在增建二楼的房屋。承包商完成的工作损害了房屋的完整性,导致地基开裂和破裂,置换了砖墙,并在现有砂浆中留下了很大的空隙。尽管房屋显然不适合居住,但法院指出,没有墙倒下。有关政策还包含一项附加条款,专门排除了有关建筑物的覆盖范围“remained standing.”

我们可以从这种情况中学到什么? 这种情况提供了书面文字的力量示例。保险公司正在寻求盈利。不幸的是,这并不总是转化为道德规范。这可以激励公司为投保人甚至保险公司提供低于标准的保险。 拒绝报道 该协议明确支持了这一点。

试图处理被拒绝的索赔的投保人是明智的寻求法律代理。经验丰富的律师可以审查您的案件和政策的详细信息,倡导您的利益,并努力更好地确保取得更好的结果。